دستور العمل موفق برای سرمایه گذاران متوسط

 

مدیریت ریسک، بی‌تردید مهم‌ترین بخش سرمایه‌گذاری است. هر سرمایه‌گذاری  تأکید می‌کنم هر سرمایه‌گذاری با درجاتی از ریسک همراه است. آیا می‌توانستید همه‌گیری کرونا را پیش‌بینی کنید؟ آیا از وقوع موج گسترده‌ی بیکاری خبر داشتید؟ دنیا عرصه‌ی آشفتگی‌هاست و در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری، این آشفتگی حتی پررنگ‌تر خود را نشان می‌دهد.  

 

پدر پولدار در این باره می‌گوید:  

«یکی از دلایل اندک بودن شمار ثروتمندان این است که بسیاری طرز فکری یکسان را انتخاب می‌کنند. آنها گمان می‌کنند تنها یک راه برای اندیشیدن یا عمل کردن وجود دارد. در حالی که یک سرمایه‌گذار معمولی به ایمن‌بازی و پرهیز از ریسک فکر می‌کند، سرمایه‌گذار ثروتمند به بهبود مهارت‌های خود می‌اندیشد تا بتواند ریسک‌های بزرگ‌تری بپذیرد.»

بله، ریسک بیشتر اما هوشمندانه.  

 

 سرمایه‌گذاران متوسط و تفکر انعطاف‌پذیر

 

پدر پولدار این نگرش را  اندیشیدن به دو روی سکه نامید. او تأکید داشت:  

سرمایه‌گذار ثروتمند باید انعطاف‌پذیری فکری بسیار بیشتری نسبت به سرمایه‌گذار معمولی داشته باشد.

 

برای مثال، هر دو گروه به ایمنی توجه می‌کنند، اما سرمایه‌گذار ثروتمند در پی آن است که چگونه می‌تواند با مدیریت بهتر، ریسک‌های بزرگ‌تری را متحمل شود. این تفاوت در عمل چگونه خود را نشان می‌دهد؟  

- سرمایه‌گذار متوسط کاهش بدهی را هدف می‌گیرد، در حالی که سرمایه‌گذار ثروتمند از بدهی به عنوان اهرمی برای رشد استفاده می‌کند.

 
- سرمایه‌گذار متوسط در ترس از سقوط بازار به سر می‌برد، اما سرمایه‌گذار ثروتمند از فرصت‌های ناشی از این سقوط استقبال می‌کند.  

 

شاید این رویکرد برای سرمایه‌گذاران معمولی متناقض به نظر برسد، اما دقیقاً همین تضاد در نگرش است که سرمایه‌گذاران ثروتمند را از دیگران متمایز می‌کند.

 

جف وانگ و درس‌های کلیدی درباره حباب‌های بازار 

 

به زودی دیدگاه‌های جف وانگ کارشناس ارزهای دیجیتال را درباره حباب‌ها و سقوط‌های احتمالی در این بازار به اشتراک خواهم گذاشت. چرا این موضوع اهمیت دارد؟ زیرا رکودها و ترکیدن حباب‌ها سریع‌ترین راه‌ها برای انتقال ثروت از افراد بی‌اطلاع به کسانی هستند که دانش مالی دارند.  

برای یک سرمایه‌گذار متوسط، ارزهای دیجیتال ممکن است پرریسک به نظر برسد نه به خاطر ذات این بازار، بلکه به این دلیل که بسیاری از سرمایه‌گذاران معمولی فاقد سه عنصر کلیدی هستند:  

1- آموزش مالی کافی
2- تجربه عملی
3- سرمایه مازاد برای مدیریت شرایط بحرانی  

 

سرمایه‌گذاری: یادگیری از طریق عمل

 
پدر پولدار همیشه می‌گفت:  

نمی‌توان به کسی آموخت که سرمایه‌گذار بزرگی باشد، اما هرکسی می‌تواند یاد بگیرد که سرمایه‌گذار بزرگی شود. مثل دوچرخه‌سواری است من نمی‌توانم آن را به تو یاد بدهم، اما تو می‌توانی با ریسک کردن، آزمون و خطا و راهنمایی مناسب آن را بیاموزی. اگر نخواهی ریسک کنی، یعنی نمی‌خواهی یاد بگیری و اگر نخواهی یاد بگیری، من نمی‌توانم کمکی بکنم.

  

سرمایه‌گذاری: یک برنامه خسته‌کننده اما اثربخش

  
سال‌ها پیش، پدر پولدار به من توضیح داد که سرمایه‌گذاری آن چیزی نیست که عموم مردم تصور می‌کنند:  

بسیاری فکر می‌کنند سرمایه‌گذاری یعنی هیجان، شانس، و زمان‌بندی بازار. برخی هم چون دانش کمی دارند، پولشان را به دست کسانی می‌سپارند که امیدوارند از خودشان آگاه‌تر باشند. بعضی دیگر فقط می‌خواهند ثابت کنند از بازار جلوترند. اما سرمایه‌گذاری واقعی برای من یک برنامه‌ی ملال‌آور، مکانیکی و تقریباً تضمین‌شده برای ثروتمند شدن است. 

 

وقتی این جمله را شنیدم، با تعجب پرسیدم: منظورتان این است که سرمایه‌گذاری نباید پرریسک و هیجان‌انگیز باشد؟  

پاسخ او روشن بود:  

دقیقاً! مگر اینکه خودت بخواهی آن را پرتنش کنی. من از ریسک بیزارم فقط می‌خواهم پولدار شوم. پس یک فرمول ساده را دنبال می‌کنم، مثل دستور پخت نان. سرمایه‌گذاری هم برای من همین است. 

 

چرا بیشتر مردم ثروتمند نمی‌شوند؟  

با کنجکاوی پرسیدم: اگر سرمایه‌گذاری فقط دنبال کردن یک دستورالعمل است، چرا بیشتر مردم این کار را نمی‌کنند؟

  
پدر پولدار پاسخ داد:  

چون انسان‌ها حوصله‌شان سر می‌رود. آنها یک برنامه ساده را شروع می‌کنند، اما خیلی زود خسته می‌شوند و به دنبال راه‌های جادوییِ پولدار شدن می‌گردند. این چرخه تا آخر عمر تکرار می‌شود. مردم فکر می‌کنند ثروتمند شدن باید پیچیده یا هیجان‌انگیز باشد، درحالی که سادگی، کلید موفقیت است.  

 

کاهش ریسک با آموزش بیشتر

آن روز فهمیدم که به جای تلاش برای درآمد بیشتر و ریسک‌های بزرگ‌تر، باید روی یادگیری عمیق‌تر تمرکز کنم. این راه کم‌خطرتر و منطقی‌تر بود خصوصاً وقتی پول چندانی نداشتم.

 

پدر پولدار جمع‌بندی کرد:  

مردم می‌گویند سرمایه‌گذاری پرریسک است، اما در واقع این سرمایه‌گذار است که ریسک‌پذیر است. من دیده‌ام که افراد دارایی‌های سودآور را به ضرر می‌فروشند و بعد می‌گویند بازار خطرناک است. مشکل از سرمایه‌گذاری نیست، از نداشتن دانش کافی است. پس هدف من این است: تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار باتجربه که به جای هیجان، به دنبال یک برنامه‌ی کسل‌کننده اما مطمئن است. و ساده‌ترین راه برای این کار،استفاده از یک مربی حرفه‌ای است. 

 

این نگرش، تفاوت میان سرمایه‌گذاران معمولی و ثروتمندان را مشخص می‌کند ثروت نه از شانس، که از صبر و انضباط حاصل می‌شود.

 

---

 

---

سایر محصولات

---